포트폴리오2 자산가는 이렇게 해야 돈을 잃지 않는다.- 현재의 시장 분석에 따르면 .. 현재 시장상황 핵심 이슈 정리 최근 금융시장은 한국은행의 기준금리 동결, 시중금리 상승 압력, 글로벌 주식·채권시장의 변동성 확대가 동시에 나타나는 복합적인 환경에 직면해 있다. 한국은행은 기준금리를 기존 2.50%로 그대로 유지했으나, 물가 안정 흐름과 경기 둔화 요인을 고려해 “인하 가능성도 배제하지 않는다”고 언급하며 금리 방향성에 대한 불확실성을 남겼다. 이런 메시지는 시장에서 향후 금리 인하 기대와 금리 상승 가능성이 동시에 공존하는 혼조된 시그널로 받아들여지고 있다. 실제로 시중금리는 일부 구간에서 오히려 상승하면서 주택담보대출 금리나 기업대출 금리에 부담이 확대되고 있다. 이는 금리 민감 자산—특히 변동금리 대출, 부동산 레버리지, 고정금리 채권 등—에 리스크가 커지고 있음을 의미한다. 한편.. 2025. 11. 28. 하락장 대비- 어떻게 하는가- 결론은 가진 자산의 비율은 포트폴리오 방어자산 및 대체자산의 최적 배분 전략: 하락장 대비 리스크 관리 강화1. 불확실성 시대의 포트폴리오 방어자산 확보 및 비중 설계불확실성이 확대된 현대 금융 시장에서 자산가들이 가장 중요하게 여겨야 할 질문은 **“내 포트폴리오는 하락장에서도 살아남을 수 있는가?”**입니다. 주식, 부동산 등 전통적인 성장 자산군이 글로벌 경기 둔화, 고금리 지속, 지정학적 리스크 등으로 인해 동시에 흔들릴 가능성이 커지는 만큼, 포트폴리오의 안정성을 담보하는 방어자산의 비중과 전략적 배분이 그 어느 때보다 중요해졌습니다. 방어자산은 통상 현금성 자산, 우량 채권, 그리고 달러나 주요 통화 대비 외화 현금 등을 의미하며, 시장 충격 시 자산 손실을 최소화하고 기회 매수를 위한 '드라이 파우더(Dry Powde.. 2025. 11. 2. 이전 1 다음
