리스크2 하락장 대비- 어떻게 하는가- 결론은 가진 자산의 비율은 포트폴리오 방어자산 및 대체자산의 최적 배분 전략: 하락장 대비 리스크 관리 강화1. 불확실성 시대의 포트폴리오 방어자산 확보 및 비중 설계불확실성이 확대된 현대 금융 시장에서 자산가들이 가장 중요하게 여겨야 할 질문은 **“내 포트폴리오는 하락장에서도 살아남을 수 있는가?”**입니다. 주식, 부동산 등 전통적인 성장 자산군이 글로벌 경기 둔화, 고금리 지속, 지정학적 리스크 등으로 인해 동시에 흔들릴 가능성이 커지는 만큼, 포트폴리오의 안정성을 담보하는 방어자산의 비중과 전략적 배분이 그 어느 때보다 중요해졌습니다. 방어자산은 통상 현금성 자산, 우량 채권, 그리고 달러나 주요 통화 대비 외화 현금 등을 의미하며, 시장 충격 시 자산 손실을 최소화하고 기회 매수를 위한 '드라이 파우더(Dry Powde.. 2025. 11. 2. 2025년 11·12월 경제위기 전망: 금융·부채·심리의 3중 위험 11월 12월에 심한 변동이 예측이 됩니다. 어떤 변동이 있을까요 세계경제의 불안한 균형, 위기의 서막2025년 하반기로 접어든 지금, 세계경제를 한 마디로 하면 얇은 줄 위를 걷는 곡예사이다. 위태로운 균형은 마음을 졸이는데 넘어질 듯 넘어지지는 않는다. 투자자의 마음은 졸인다. 그러나 곡예사가 떨어지지 않을 것이라고 확신하는 관객이 많다. 미국은 고금리의 긴 그림자 아래 빅 7을 제외한 다른 분야에서의 침체로 소비 위축이 뚜렷해지고, 부채 상환 부담은 가계뿐 아니라 기업의 손익 구조까지 압박하고 있다. 실업률은 여전히 낮다고 나오지만 이 또한 트럼프의 이민억제로 인한 착시라는 보고도 나온다. 고용의 질은 악화되고 임시직·파트타임 중심으로 재편되고 있다. 유럽은 에너지 가격 불안정이 지속되며 제.. 2025. 10. 18. 이전 1 다음
